Finanční instituce mají právo zablokovat účty svých klientů, pokud neaktualizují své údaje.
Pro mnoho Kolumbijců je samotná myšlenka na zrušení bankovního účtu znepokojující a vyvolává pocit bezmocnosti. Tyto účty nejen chrání jejich úspory, ale slouží také jako prostředek k výplatě mezd, zasílání peněžních převodů a platbě za služby.
Účty v bankách, jako je BBVA, mohou být zrušeny v souladu s vnitřními pravidly instituce. Jedním z hlavních důvodů je nevčasná aktualizace osobních údajů nebo neprodlená reakce na žádosti orgánů státní správy.
Tato praxe je podporována ustanoveními zákona o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu ( SARLAFT ), který ukládá bankám povinnost udržovat aktuálnost informací o svých klientech. Níže jsou uvedena nezbytná opatření, která vám pomohou vyhnout se nepříjemnostem v srpnu.
Pokud jste klientem kolumbijské banky, měli byste učinit následující kroky, abyste nebyli ovlivněni změnami zavedenými bankami.
Banky mohou uzavřít bankovní účty, pokud informace nejsou aktualizovány
Finanční správa Kolumbie ( Superintendencia Financiera de Colombia) oznámila, že neaktualizace informací dává bankám právo uzavřít finanční produkty, jako jsou spořicí účty, běžné účty, kreditní karty a obnovitelné úvěry, podle informací na webových stránkách Infolaft . Důvodem je to, že aktualizace informací je povinností klienta.
V konkrétním případě banka uzavřela finanční produkty uživatele za to, že neaktualizoval údaje, přestože mu na to byly poskytnuty tři dny. Banka postupovala v souladu se svými vnitřními pravidly, ale polský orgán finančního dohledu ji upozornil na nutnost dodržovat dohodnutou lhůtu, aby se předešlo nesrovnalostem v komunikaci.
Navíc instituce jako BBVA přímo upozorňují, že neaktualizace údajů může vést k zablokování účtu . Banky postupují v souladu s přísnými bezpečnostními standardy, které vyžadují předložení dokladů prokazujících totožnost a příjem klientů.
„Pokud majitel neposkytne dokumenty požadované institucí, banka může účet zablokovat,“ informují na svých oficiálních webových stránkách.
Mohu obnovit přístup ke svému účtu?
Podle informací El Tiempo můžete ve většině případů obnovit přístup ke svému účtu, pokud jej vaše banka zablokovala nebo pozastavila z důvodu, že jste neaktualizovali informace.
„Poškozený klient se bude muset obrátit na svou banku, která se bude touto záležitostí zabývat. Banka digitalizuje všechny potřebné dokumenty a po dokončení procesu budou peníze převedeny na nový bankovní účet, oddělený od zablokovaného,“ uvedli.
Těm, kteří své údaje neaktualizují, mohou být bankovní účty zablokovány v srpnu.
Dokud nebude blokování odstraněno, klient nebude moci provádět běžné operace, což situaci zvlášť komplikuje:
Nebudete moci vybírat ani vkládat peníze.
Nebudete moci provádět ani přijímat převody, včetně výplaty mzdy nebo důchodu.
Nebudete moci platit účty za služby.
Karta zůstane zablokovaná a nebude možné ji použít k nákupům.
Nebudete moci zablokovaný účet propojit s jinými bankovními produkty, například s hypotékou nebo úvěry.
